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从NBP项目的失败看中国EB-5投资人的观念误区

September 4, 2014

中国EB-5投资人的观念误区

 

中新网9月3日电,据美国《世界日报》报道,美国南达科他州北方牛肉加工厂(Northern Beef Packers,以下简称NBP)EB-5投资项目吸引上百位国外投资者,包括120位中国投资移民,在该案于去年宣布失败,导致他们绿卡泡汤、资金也血本无归后,其中70位中国EB-5投资人决定控告南达科他州区域中心(SDRC)负责人博伦(Joop Bollen),希望讨回公道,拿回属于自己的财产。

 

这是继2013年轰动一时的“芝加哥会议中心”案件之后,又一例发人深省的EB-5投资移民大案。如此之多的投资者为何会集体上当,他们在选择项目的时候 忽略了什么,这个项目中又存在哪些圈套和陷阱?EB-5投资移民中,投资人最应该重视和考察的核心要件究竟是什么?美国移民律师协会的专业律师对此案做了深入的解析。

 

KLC律师指出,NBP案件的发生既令人感到意外,又有其必然性,这与很多中国投资人在选择EB-5项目时存在的诸多观念误区有关。

 

误区一:中国投资者往往套用国内经验,对有所谓“政府担保”的项目深信不疑,认为 有政府参与的项目肯定更安全。这种观念给了一些不良项目以可乘之机。NBP案件中,项目的中介机构不断向投资人宣扬该项目“有政府背景”,时任南达科他州 经济旅游发展部长本达(Richard Benda)也亲自来华出席项目推介会。这种投其所好的推广方式催生了不理智的项目选择。其实,美国移民局早已明确表示,在进行移民案件审批时,对区域中 心项目是由政府参与运营,还是私营没有任何区别对待。也就是说,没有任何依据可以说明政府运营或参与的项目一定就是万无一失的项目。

 

误区二:迷信老牌区域中心的项目,认为有前期投资人526批准书释放的项目没风 险。不可否认,项目前期的526成功率可以做为选择投资的一个参考,但项目目前运营的具体情况和数据更为关键。这些信息和数据都要依靠专业移民律师和第三 方机构所做的尽职调查才能够获取,而不应相信不负责任的预测和假想。例如,在投资人决定投资NBP之时,该企业的财务状况已经面临风险,如果投资人在当时 便作了尽职调查,就很可能规避掉今日的风险。

 

误区三:从众心理导致的“大项目”崇拜。中国人经常有一种“随大流”思想,觉得投 资名额越多、规模越大的项目越可靠。要知道,项目越大,变数可能也越大,其中的不可控风险也越多。对个人而言,投资风险是不可逆的,理智而独立判断远比成 群结队、随波逐流安全,NBP案件的受害者都是吃了盲从的亏。

 

误区四:对“第一顺位还款”的重要性认识不足。中国投资人往往更关心拿绿卡的速 度、本金返还时间等远期问题,而不大重视“第一顺位还款”这一条款在抵御风险方面的重要性。2014年4月,南达科他州破产法院做出终审判决,NBP以 1200万美元现金的形式卖给了拥有第一顺位抵押清偿权的另一家企业,而没有“第一顺位还款”保护的120位中国EB-5投资者不但血本无归,绿卡也落空 了。因此,投资人尽量选择第一顺位还款的项目,即使项目运营不善,也可以弥补损失。

 

误区五:不懂得依靠移民律师保护自己的利益。绝大多数中国EB-5投资人不了解专 业移民律师在其移民案件中的重要地位,甚至连自己的移民律师姓甚名谁都不知道。实际上,移民律师的一项重要任务就是代表委托人保持和项目方保持沟通,在移 民案件办理全程向项目方了解、索要运营关键数据,如发现异常,立即采取应变措施。如果NBP的投资人能够早一些通过移民律师发现该企业的异常情况,事件很 可能不会发展到今天要“聘请了一个律师团,经历漫长诉讼”的地步。

 

综上,警钟长鸣,NBP案件给我们中国EB-5投资人的启发是:不要迷信“大项 目”、“政府项目”,杜绝从众心理一,定要做独立判断,了解EB5的风险在哪里,及时通过移民律师了解项目情况,最好能请独立第三方做尽职调查。同时,投 资人也不必过于担心,毕竟现在526的批准率为80%,829则更高。所以只要认真分析,做尽职调查,委托律师全程跟踪,就可以控制风险。

注:本文的版权是由美国KLC联合律师事务所所有,如需转载请注明出处。 

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